Penningtvätt och terrorism
Nu har lagen om penningtvätt utökats att gälla fler aktörer på marknaden, bl.a. bilhandlare.
Den 15 mars 2009 trädde en ny lag om åtgärder mot penningtvätt i kraft. Den tidigare lagen omfattade olika finansiella institut som banker och försäkringsförmedlare samt revisorer och jurister. Genom den nya lagen omfattas numera även företagsförmedlare och de som yrkesmässigt erbjuder bokförings- och revisionstjänster, samt varje annan aktör som bedriver handel eller auktionsförsäljning med varor där kontantbetalning kan förekomma med ett belopp motsvarande minst 15 000 euro. Som exempel kan nämnas t.ex. bilhandlare, juvelerare, urmakare och antikvitetshandlare. Även filialer till utländska juridiska personer med huvudkontor i utlandet omfattas av lagen.
Kontroller krävs
Den nya lagen ställer skärpta krav på de aktörer som omfattas av lagen. Med hänsyn till risken för penningtvätt eller för finansiering av terrorism, ska aktörerna vidta åtgärder som krävs för att lära känna sin kund eller klient. Härmed avses ett antal grundläggande åtgärder såsom kontroll av kundens identitet, kontroll av den verkliga huvudmannens identitet samt inhämtande av information om affärsförbindelsens syfte och art.
Krav ställs numera också på att varje aktör som omfattas av lagen fortlöpande följer upp affärsrelationerna och kontrollerar och dokumenterar att de transaktioner som utförs ligger i linje med det man kan förvänta sig utifrån den riskprofil som kunden har.
Anmälningsplikt
För samtliga de aktörer som omfattas av lagen föreligger en anmälningsskyldighet till respektive tillsynsmyndighet för registrering av sin verksamhet. Om så inte sker kan aktuell tillsynsmyndighet meddela den som bedriver verksamheten ett föreläggande om att upphöra med verksamheten. För de aktörer som bedriver verksamhet i vilken det kan förekomma kontantaffärer till stora belopp föreligger en anmälningsplikt till Bolagsverkets register mot penningtvätt.
Artikeln ovan är publicerad i informationssyfte och är inte att betrakta som juridisk rådgivning.
Om artikeln citeras eller återges ska källan anges.
